“两家第三方支付机构违反商户实名制管理规定被央行重罚”

本报讯(记者 程婕)昨日公布央行对两家第三方支付机构卡友和支付临门的违规处罚结果。 这两家企业将分别被罚款2582.5万元和892万元，卡友企业将退出25个省的银行卡收款业务。

为了整顿市场秩序，切实防范和化解支付风险，央行于年10月至年1月对卡友支付服务有限企业(以下简称卡友企业)和支付临门支付有限企业(以下简称支付临门企业)开展了支付结算业务执法检查

央行调查显示，卡友企业违反收据交易新闻管理规定，违反收据外包业务管理规定，违反准备金管理规定，变更部分事项管理规定，保留银行卡敏感新闻，未执行商户现场检查制度，收据结算账户设置管理 检查表明，卡友企业存在未按规定完善留存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为，可能消极配合人民银行的检查监督。

支付企业违反商户实名制管理规定、违反收据交易新闻管理规定、违反资金结算相关规定、违反备用金管理规定、未落实收据外包业务管理规定、违反风险监控管理相关规定、收据

央行综合考虑卡友企业、支付临门企业违法违规行为的事实、性质、情节及社会危害程度等因素，根据有关规定，对卡友企业给予警告，没收违法所得约92万元，并处罚金约2490万元，共计处罚金额约2582.5万元。 对临门企业提出警告，没收违法所得约1473万元，并处罚金约744.9万元，合计处罚额约892万元。

另外，为了防范金融风险，两家非银行支付机构在一年内有序终止了严重违规区域的银行卡收款业务。 卡友企业有贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏。 附门企业退出四川银行卡收据业务。